Informe de amortizaciones de préstamos y créditos

Este informe muestra el detalle de todas las amortizaciones (movimientos) de los préstamos y créditos de la empresa: cuotas pagadas, intereses, retenciones, comisiones, capital amortizado, etc. Permite filtrar por fecha, tipo, prestamista, préstamo concreto y estado contable, verlo como un listado único o agrupado por préstamo, y exportarlo a Excel.

Filtros disponibles

Todos los filtros se aplican pulsando el botón "Aplicar", salvo los que se indican expresamente como de recarga automática.

Filtro	Qué hace
Fecha desde / Fecha hasta	Acota las amortizaciones por su fecha de operación. Al abrir el informe por primera vez, "Fecha desde" viene rellenada por defecto con el día 1 del mes en curso (se puede borrar o cambiar libremente).
Tipo	Préstamo o Crédito.
Sistema de amortización	Francés, Alemán, Participativo, Prestamista u Otro. Al cambiar este filtro, la página se recarga automáticamente.
Prestamista	Solo aparece cuando el "Sistema de amortización" seleccionado es "Prestamista"; con cualquier otro valor este filtro (y el siguiente) se ocultan y su selección se borra. Al cambiarlo, la página se recarga automáticamente y el filtro "Tipos de préstamo" se recalcula para mostrar solo los tipos de ese prestamista.
Tipos de préstamo	Solo visible junto con "Prestamista" (ver arriba). Si no hay ningún prestamista seleccionado, cada opción muestra "Nombre del prestamista - Tipo"; si ya hay un prestamista concreto seleccionado, solo se muestra el nombre del tipo.
Préstamo	Permite elegir un préstamo/crédito concreto por su referencia y concepto. Las opciones que se ofrecen se recalculan según el resto de filtros ya aplicados (Tipo, Sistema de amortización, Prestamista, Tipos de préstamo) y, si hay fechas indicadas, solo se listan los préstamos que tengan amortizaciones dentro de ese rango.
Contabilizado	Sí / No.
Sólo amortizaciones con cuota (casilla)	Marcada por defecto. Oculta las amortizaciones cuya cuota calculada sea cero (por ejemplo, movimientos puramente informativos). Se puede desmarcar para verlas todas.
Agrupar por préstamo / Crédito (casilla)	Marcada por defecto. Cambia la forma de mostrar el listado (ver punto 3). Al marcarla o desmarcarla, la página se recarga automáticamente.
Acción	Desplegable con dos opciones: "Mostrar" (por defecto) y "Exportar a Excel" (ver punto 6).

Viusalización del listado.

Existen dos formas diferentes de ver este listado: agrupado por préstamo/crédito o listado de amortizaciones.

Listado detallado

Se activa desmarcando "Agrupar por préstamo / Crédito".

Una tabla única con una fila por cada amortización. Los datos del préstamo (tipo, referencia, concepto, etc.) se repiten en cada fila de sus amortizaciones. Al final hay una fila de totales que suma las columnas numéricas de importe (ver punto "Totales").

Listado agrupado por préstamo

Es el modo activo por defecto y se activa marcando "Agrupar por préstamo / Crédito". En lugar de una única tabla, el informe muestra un bloque independiente por cada préstamo, visualmente separado con un recuadro con borde. Cada bloque tiene:

• Una cabecera con los datos del préstamo: Tipo, Nº de referencia, Concepto, Fecha de formalización, Capital préstamo, Sistema de amortización y Tipo de préstamo.
• Un listado con las amortizaciones de ese préstamo únicamente.
• Una fila de subtotales al pie de cada bloque (ver punto "Totales").

Columnas del listado

Listado detallado (todas las columnas en una sola fila por amortización):

Tipo · Nº de referencia · Concepto · Fecha de formalización · Capital préstamo · Sistema de amortización · Tipo de préstamo · Nº Mov. · Fecha de operación · Tasa de interés aplicada · % Interés · % diferencial · Interés · Retención · Comisiones/gastos financieros · Capital amortizado · Cuota · Capital pendiente · Total amortizado · Coste actual · Pagado total · Contabilizado.

Listado agrupado: los primeros 7 campos (Tipo a Tipo de préstamo) pasan a la cabecera del bloque; el resto de columnas (Nº Mov. a Contabilizado) forman el listado de amortizaciones de cada bloque.

Dos columnas calculadas merecen explicación:

• Coste actual: capital del préstamo + la suma de los intereses pagados hasta esa amortización (incluida), sin contar el movimiento de apertura del préstamo.
• Pagado total: suma de las cuotas pagadas hasta esa amortización (incluida), tampoco contando el movimiento de apertura.

Ambas son acumulados propios de cada préstamo, calculados en orden cronológico de sus propias amortizaciones — no dependen del orden en que el listado muestre las filas.

Totales

• % Interés y % diferencial están ocultas por defecto para no saturar la tabla. Junto a la columna "Tasa de interés aplicada" hay un enlace [+] que las despliega; al pulsarlo cambia a [-] y permite volver a plegarlas. Este control afecta a la vez a todos los bloques si el listado está agrupado.
• Fila de totales del listado detallado: suma Interés, Retención, Comisiones/gastos financieros, Capital amortizado y Cuota de todas las filas visibles. Capital pendiente, Total amortizado, Coste actual, Pagado total y Contabilizado no se suman (no tiene sentido sumarlos entre préstamos distintos).
• Pie de cada bloque en el listado agrupado: suma Interés, Retención y Comisiones/gastos financieros de todas las amortizaciones del préstamo; suma Cuota y Capital amortizado excluyendo el movimiento de apertura; y muestra el último valor (el de la amortización más reciente) de Capital pendiente, Total amortizado, Coste actual y Pagado total.

Otras funcionalidades

• Nº Mov. es un enlace: al pulsarlo se abre en una pestaña/ventana nueva la ficha de esa amortización concreta.
• Exportar a Excel: seleccionando "Exportar a Excel" en el desplegable "Acción" y pulsando "Aplicar", se descarga el listado (respetando el modo detallado/agrupado y los filtros activos) en formato Excel. En la exportación, las columnas % Interés y % diferencial se muestran siempre (no aplica el plegado [+]/[-], que es solo de pantalla).